温州乐清破获特大非法信用卡套现团伙 涉案近百亿元

来源:互联网新闻 时间:2020-05-02 19:11

一个地下POS机非法套现团伙悄悄在温州出现,只用了两年不到的时间,它的生意就红火得不得了,数以百亿元计的资金流动,宛如一个地下钱庄……

最近,温州警方在鹿城、乐清、永嘉、瑞安、泰顺以及广东、青海等地同时开展收网抓捕行动,抓获该团伙涉案人员29人。

警方初步估算,该团伙涉案金额近100亿,是目前全国查获此类案件案值最大的。

一个窝点就有120多部POS机

这起涉案100多亿元的案子最早是今年5月在乐清发现的。

警方介绍,一些小商铺每天交易频繁,交易内容和它的经营范围却不一样。

乐清警方发现这个POS机套现的团伙幕后人姓徐,是温州本地人。他的业务不仅做到了全温州地区,还面向全国。他的窝点多达50多处。

他向西宁、深圳、广州等地的POS机供应商租来大量POS机,在温州设点,除此之外,他还将从外地办理的POS机租赁给温州以及全国各地的非法套现窝点,他再从中拿好处费。

这次警方抓捕中,仅是徐某设置在温州下吕浦的一个套现窝点,警方现场查获120余部POS机和堆积成山的银行消费回单。

公司化经营

这个特大刷卡套现团伙分工明确,组织严密。

这个团伙采用了公司化的管理模式,下设业务部、财务部等数个部门,有专门负责业务推广的、也有专门到外地租赁POS机的,财务部的负责人和技术维护部的负责人都是团伙的骨干成员。

在这个利益链里,每一层都得到了好处。徐某“公司”各部门的负责人除去基本工资外,还享受徐某承诺的业务提成。

而徐某从外地租来刷卡的POS机,按照0.15%到0.4%的手续费给POS机的提供者;他转手又将这些POS机提供给下属各个窝点,自己收取1%的手续费。

需要刷卡套现的顾客则需要支付给他们2%的手续费。

警方说,徐某从事这个套现生意,大约从2009年起,截至案发,该团伙获利达数千万元。

因为徐某做这个生意长达2年,据警方初步估算,该团伙总涉案金额达到近100个亿。目前,14亿元涉案金额已被查实。

非法信用卡套现涉嫌非法经营罪

POS机套现,就是持卡人通过虚拟交易等手段,把卡内信用额度变为现金持有。

因为信用卡一般都有免息宽限期,套现行为就相当于持卡人从银行获得了一笔小额免息贷款。而配合其套现的商户,则相当于作为金融中介,非法办理了一笔免息融资业务,商户从中抽取手续费牟利(正常情况下,用信用卡提取现金则需支付1%的手续费,每日0.5%。的透支利息)。

警方说,套现的人有做小老板的、吸毒的,也有想洗钱的,比如有些灰色收入不能上台面的资金通过这个办法就干净了。有庞大的买方市场,正是徐某生意越来越大的原因。

“这是一种典型的银行卡违法犯罪行为”,警方说,最高人民法院、最高人民检察院于2009年12月16日起公布实施的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定:商户协助持卡人套现,将以“非法经营罪”进行定罪处罚。《刑法》第一百九十六条规定:持卡人以非法占有为目的,恶意透支,应当追究刑事责任的,以信用卡诈骗罪定罪处罚。(记者 杨丽 编辑 姚映秀)

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